Die Swiss Digital Bank befasst sich mit der Tokenisierung von Vermögenswerten für vollständig konforme Institute

Realistische Asset-Tokenisierung in der Schweiz durchgeführt

Asset Tokenisierung ist der Bereich, in dem traditionelle Assets und digitale Token abfangen, damit Emittenten völlig neue Finanzprodukte entwickeln und Investoren auf neue Weise teilnehmen können.

Auch wenn noch ein langer Weg vor uns liegt, wurden im Bereich der digitalen Assets große Fortschritte erzielt, um die Tokenisierung realer Assets zu ermöglichen. Ein Beweis dafür ist auch die jüngste Ankündigung von SEBA, ein schweizerisch reguliertes Bankunternehmen.

Die digitale Bank wurde mit dem Ziel gegründet, traditionelle Finanz- und digitale Vermögenswerte näher zu bringen, und hat nun signalisiert, dass sie in den Bereich der Tokenisierung von Vermögenswerten eintritt. In diesem Zusammenhang möchte SEBA innovative Lösungen entwickeln, mit denen ihre Kunden finanzielle Vermögenswerte über mehrere Blockchain-Protokolle ausgeben und verwalten und diese für Investoren leicht zugänglich machen können.

Die digitale Bank ist kein Unbekannter für digitale Vermögenswerte, da sie bereits eine Reihe von Dienstleistungen rund um diese anbietet, von digitaler Verwahrung über Handel, Transaktionsbanking bis hin zu krypto-besicherten Krediten.

SEBA als reguliertes Unternehmen verfolgt einen vollständig konformen Weg, um große Institute anzusprechen. Das Schweizer Finanzinstitut möchte mit Banken, professionellen Investoren, Family Offices, Vermögensverwaltern und anderen Blockchain-Unternehmen zusammenarbeiten.

Daher wird der Eingang der Bank in den Raum von einer Partnerschaft mit Digital Asset Shared Ledger (DASL) begleitet, die auf der Unternehmensblockchain Corda basiert.

SEBA Partnerschaft mit Liquidity Network DASL

Die Bank wird das Digital Asset Shared Ledger (DASL) nutzen, um ihre Dienstleistungen zu erweitern, bei denen es sich um ein Liquiditätsnetzwerk für digitale Vermögenswerte handelt. DASL erleichtert die Übertragung digitaler Assets über das öffentliche Corda-Netzwerk, ein Peer-to-Peer-Netzwerk von DLT-Knoten, und ermöglicht die Interoperabilität zwischen mehreren Systemen, Apps und Prozessen.

Infolgedessen wird diese Partnerschaft es SEBA ermöglichen, institutionellen Kunden die Möglichkeit zu geben, digitale Wertpapiere zu emittieren und in diese zu investieren, die Finanzinstrumente im Corda-Netzwerk darstellen.

Das Wertpapierangebot von DASL umfasst verschiedene Funktionen, darunter Emission, Portfoliomanagement, Asset-Service, Clearing und Abwicklung – alles basiert auf der Distributed-Ledger-Technologie (DLT). Darüber hinaus entsprechen die Netzwerkfunktionen von DASL vollständig den Wertpapiervorschriften.

Die Bank bietet ihren Kunden bereits mehrere Dienstleistungen an, die sich auf digitale Assets beziehen. Die Tokenisierung von Assets wird als Ergänzung zum SEBA-Produkt Custody, Asset Management and Trading angeboten.

Im Rahmen des Angebots zur Tokenisierung von Vermögenswerten können Kunden gemäß der Beschreibung von SEBA Fiat und Edelmetalle sowie alternative Vermögenswerte wie Immobilien und Rohstoffe tokenisieren, tokenisierte Ökosysteme von Unternehmen mit Produkten (als Utility-Token) erkunden und Sicherheitstoken durchführen Angebote.

SEBA wird eine Brieftasche für Onboarded-Custody-Kunden erstellen, digitale Wertpapiere ausgeben und diese an die Vermögensverwaltung und andere Anlegernetzwerke verteilen. Bei der Partnerschaft mit DASL stützt sich SEBA auf die Erfahrung des Teams beim Aufbau einer kritischen Infrastruktur für Finanzinstitute.

Eine Partnerschaft für die weitere Entwicklung

Noch in der Anfangsphase könnte die Partnerschaft im Laufe der Zeit zu einer weiteren Produktgenerierung und Liquiditätsschaffung führen, wobei DASL die Strategie der SEBA Bank unterstützen wird, Partner von Instituten zu sein.

Matthew Alexander, Head Tokenization bei der SEBA Bank, erklärt, wie wichtig es ist, eine vertrauenswürdige Plattform für die Einführung der Verbriefung digitaler Assets aufzubauen:

„Die weit verbreitete Einführung digitaler Vermögenswerte und Wertpapiere durch Institute erfordert vertrauenswürdige Vertriebsorte sowie Sekundärhandel und Liquidität. DASL bietet SEBA eine sofortige und sichere Plattform für unsere Produktpalette von Digital Securities. Wir freuen uns darauf, unsere Stärken mit denen von DASL zu kombinieren, um unsere Kundenlösungen und -services weiter zu verbessern. “

“Wir freuen uns sehr, mit der SEBA Bank zusammenzuarbeiten und sie mit DASL.DASL in das öffentliche Corda-Netzwerk aufzunehmen. Dies bietet den institutionellen Kunden von SEBA einen Beschleuniger für die digitalen Kapitalmärkte.” erklärte Richard Crook, Gründer DASL.

In den letzten zwei Jahren hat SEBA bemerkenswerte Fortschritte im Bereich digitaler Assets erzielt. Der Schweizer Kryptobank ist es gelungen, ihre Produkte und Dienstleistungen deutlich auf den institutionellen Markt auszudehnen. Anfang dieses Jahres sammelte SEBA sechs Monate nach Erhalt der Banklizenz im August 2019 100 Millionen US-Dollar an Finanzmitteln.

Die Öffnung der Tür für die Tokenisierung von Assets für Institutionen ist einer der Schlüsselaspekte für die breite Akzeptanz digitaler Assets in großem Maßstab. Sobald Institute, die strenge Compliance-Maßnahmen befolgen, Wertpapiere für digitale Vermögenswerte ausgeben, verwalten und handeln können, könnten sie die Schleusen für das Interesse einer Vielzahl von Investoren auf globaler Ebene öffnen. Dies könnte ein kritischer Punkt sein, der den Übergang von der traditionellen Verbriefung von Vermögenswerten zur volldigitalen Anlage ankurbelt.