إعادة اختراع إدارة الثروات: كيف تعمل التكنولوجيا على تشكيل الطريقة التي ندير بها الاستثمارات

تقليديا ، كانت إدارة الثروات خدمة مهنية قائمة على الإنسان تقدم المشورة المالية والاستثمارية للعملاء من فئة أصحاب الثروات العالية والصافي الفائق. منذ صناعة إدارة الثروات أصبحت مربحة بسبب رسومها المحددة المفروضة على العملاء ؛ على الرغم من تطبيق التكنولوجيا المبتكرة ، لا تزال نصائح الاستثمار متاحة إلى حد كبير للأثرياء ومغلقة على الآخرين. ومع ذلك ، أصبحت الأصول المتاحة للأثرياء في متناول العملاء غير الأثرياء أيضًا.

إدارة الثروات تلتقي مع التكنولوجيا 

لقد اهتزت صناعة الخدمات المالية بأكملها بسبب الثورة التكنولوجية ، والتي بدورها شكلت العالم. إدارة الثروات في عام 2020 ليس استثناء لهذا الاتجاه. أعادت Fintech اختراع مشهد إدارة الاستثمار من خلال دمج البيانات الضخمة والذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي لتحسين المحافظ وتخفيف المخاطر وتقييم فرص الاستثمار.

أصبحت شركات التكنولوجيا المالية قادرة على التكيف والاهتمام باحتياجات الجيل الجديد من المستثمرين. يطالب جيل الألفية ، بشكل عام ، بالوصول السهل والدقيق والمرن إلى المعلومات المتعلقة بجميع جوانب حياتهم. لقد وجد أن الأثرياء من جيل الألفية أصبحوا أكثر راحة في استخدام التكنولوجيا لإدارة أموالهم. توفر تطبيقات الأجهزة المحمولة ومستشارو الروبوت وأدوات الذكاء الاصطناعي درجة أكبر من التحكم مقارنة بأساليب الإدارة المالية التقليدية.

التكنولوجيا في العمل: إدارة الاستثمارات بالذكاء 

أحدث ظهور التكنولوجيا المالية ثورة في تقديم الخدمات المالية وحسّنها وأتمتتها. عالمي الاستثمارات في التكنولوجيا المالية تجاوزت الأعمال التجارية 100 مليار دولار خلال العقد الماضي.

إعادة اختراع إدارة الثروات: كيف تعمل التكنولوجيا على تشكيل الطريقة التي ندير بها الاستثمارات

مستشارو الروبوت 

أدى انتشار الذكاء الاصطناعي إلى تغيير طريقة تفاعل المستشارين الماليين مع عملائهم. لطالما كانت الصناعة تتوقع تعطل نموذج المستشار المالي. أفسحت الثمانينيات والتسعينيات الطريق للتداول عبر الإنترنت والقرن الحادي والعشرين يجلب لنا مستشاري Robo – أي منصة الاستثمار التي تم إنشاؤها بواسطة الكمبيوتر والتي توفر خدمات تخطيط مالي معززة تعتمد على الخوارزميات مع القليل من المدخلات البشرية. بلغت الأصول العالمية التي يديرها مستثمرو Robo اعتبارًا من عام 2020 ما يقرب من 1.1 تريليون دولار – ومن المتوقع أن تنمو بمعدل سنوي قدره 25.6٪ ​​(ستاتيستا).

عادةً ما يجمع مستشار Robo البيانات المالية من الأفراد من خلال شكل من أشكال الاستبيان ويستخدم المعلومات لتقديم المشورة واستثمار أصول العميل تلقائيًا. توفر أفضل هذه الخدمات الآلية إعدادات سهلة للحساب وتخطيط الأهداف وإدارة المحافظ وميزات الأمان وبالطبع رسوم منخفضة.

تطبيقات إدارة الثروات 

يمكن أن توفر تطبيقات إدارة محفظة الهاتف المحمول المعلومات والأدوات اللازمة لإدارة استثماراتك من المعاشات التقاعدية في مكان العمل إلى ISA ورأس المال الشخصي. يمكن للعديد من التطبيقات المزامنة مع حساباتك الحالية – مجانًا تمامًا.

ARQ, على سبيل المثال ، يستخدم الذكاء الاصطناعي لربط الاستثمارات وإنشاء البيانات لتزويد المستخدمين برؤى قابلة للتنفيذ حول كيفية أداء محافظهم. إنهم ملتزمون بالشفافية من خلال تقديم نتائج بشأن ما يُعتبر فعلاً أداءً سنويًا جيدًا وما إذا كانت الرسوم التي يدفعها المستخدمون مرتفعة جدًا. تعرض التحليلات غير المتحيزة عددًا من المقاييس لإظهار قيمة الاستثمارات بالنسبة للآخرين.

إعادة اختراع إدارة الثروات: كيف تعمل التكنولوجيا على تشكيل الطريقة التي ندير بها الاستثمارات


Wealthsimple ، التي تأسست في عام 2017 ، تقدم استراتيجية استثمار لا لبس فيها من ثلاث مستويات اعتمادًا على “ملف تعريف المخاطر” للمستخدم – المحافظ أو المتوازن أو النمو. الفرضية وراء الثروة بسيطة هو استثمار أموالك عبر سوق الأسهم بالكامل ؛ على عكس أسهم الشركة الفردية ، للحث على استراتيجية استثمار عملية طويلة الأجل.

يعد إعداد حساب Wealthsimple الخاص بك على التطبيق أمرًا بسيطًا. املأ النموذج وحدد مخاطرك وأضف المبلغ الذي ترغب في استثماره. تعالج الخوارزمية بياناتك وسيتم تقديمك بمحفظة ولوحة تحكم مخصصة توضح كيفية أداء الأسهم في الوقت الفعلي.

للمستثمر الأكثر بصرية, رأس المال الشخصي هو تطبيق يتيح لك تتبع ميزانيتك واستثماراتك من خلال عرض الرسوم البيانية حسب فئة الأصول أو حساب الاستثمار – مما يسهل قراءة وتتبع وإدارة محفظتك. الواجهة بديهية بشكل لا يصدق وتتفاعل المرئيات على الكمبيوتر المحمول والكمبيوتر اللوحي وسطح المكتب والجوال.

إعادة اختراع إدارة الثروات: كيف تعمل التكنولوجيا على تشكيل الطريقة التي ندير بها الاستثمارات

في حين أن هناك الكثير مما يمكن قوله حول وظائف الميزانية للتطبيقات الأخرى ، فإن Personal Capital يعمل بشكل أساسي كملف المجمع المالي – جمع كل حساباتك على منصة واحدة. تبدأ الأداة بتحديد مدى تحمل المخاطر والأهداف والإطار الزمني الخاص بك وإنشاء محفظة من خلال الاستثمار عبر فئات أصول متعددة من أجل التنويع. وتجدر الإشارة إلى أن الرسوم المرتفعة البالغة 0.89٪ يتم تعويضها عن طريق خدمة إدارة الاستثمار القريب من رأس المال الشخصي.

شركات إدارة الثروات تتبنى التكنولوجيا 

تم العثور على شركات إدارة الثروات التي تتبنى بنشاط أدوات التكنولوجيا المالية – مع الحفاظ على مدخلاتها البشرية في مساعدة المستثمرين على التنقل في البنية التحتية المالية المعقدة بشكل متزايد – لتكون أكثر عرضة للنمو.

قال 45٪ من مديري الثروات إن المعلومات المالية من التكنولوجيا وتحليل البيانات باستخدام الذكاء الاصطناعي تساعدهم على تحسين النصائح التي يقدمونها للعملاء (برايس ووترهاوس كوبرز). وافق 36٪ على أن عملائهم سيكونون قادرين على رؤية استثماراتهم بوضوح باستخدام الذكاء الاصطناعي.

تتبنى منصة B2B Cred ، الذكاء الاصطناعي لتغيير طريقة اكتساب المؤسسات المالية للعملاء وإشراكهم في الاستشارات الاستثمارية. تساعد الشركة التي يقع مقرها في Barclay المؤسسات المالية على زيادة معدلات التحويل والمشاركة والأصول الخاضعة للإدارة. تساعد شركات إدارة الثروات التي تستخدم نظام بيانات Cred في الاستفادة من بيانات عملائها لبناء العلاقات وتقديم المنتجات المالية المناسبة في الوقت المناسب – زيادة الكفاءات للشركة والعملاء الأفراد.

AdviceRobo هو برنامج تم تطويره لمساعدة مديري الثروات من خلال توفير خدمات تنبؤية للمخاطر استخدام الذكاء الاصطناعي لتوليد البيانات السلوكية.

إعادة اختراع إدارة الثروات: كيف تعمل التكنولوجيا على تشكيل الطريقة التي ندير بها الاستثمارات

إنهم يساعدون المؤسسات المالية من خلال توفير درجات ائتمانية نفسية تقيس المواقف المالية والدوافع وسلوك الأشخاص من خلال المقابلات عبر الإنترنت. تمنح التقارير التفصيلية مديري الثروات رؤية أعمق للصحة المالية لعملائهم – مما يسمح لهم بتحسين محافظ عملائهم.

يعني تراكم البيانات الضخمة أن مجموعة معلومات العميل المتاحة لمديري الثروات تتزايد باستمرار – مما يعني أن هناك دائمًا مجالًا لتحسين المشورة.

مورغان ستانلي اون لاين يسمح بالوصول إلى حسابات العملاء عبر CRM والتي يمكن تغذيتها بسلاسة في العديد من برامج التخطيط المالي – والتي يمكن عرضها من قبل المستشارين والعملاء على حد سواء.

رحبت التكنولوجيا ترحيبا حارا بتقييم سيناريوهات “ماذا لو”. يمكن للأفراد ذوي الملاءة المالية العالية استخدام Morgan Stanley Online بسهولة لمعرفة التأثير المباشر أو جدوى الإنفاق – دون استشارة. ترتبط قرارات إنفاق المستخدم واستثماره بمستشاره – الذي سيتم تنبيهه عندما يقوم العميل بإجراء استفسار.

اعتبر 8 من كل 10 مديرين تنفيذيين لإدارة الثروات أن التكنولوجيا عامل مهم في اكتساب حصة في السوق (ديلويت). يعتمد مستقبل إدارة الاستثمار إلى حد كبير على تطوير التكنولوجيا. لقد حررت الابتكارات في مجال التكنولوجيا المالية المستشارين من المهام العادية حتى يتمكنوا من قضاء المزيد من الوقت في تقديم رؤى محددة بناءً على العملاء الفرديين.

من الواضح أن التكنولوجيا لها دور تلعبه في عمليات الاتصال بين العملاء والمستشارين ، والطريقة التي يدير بها المستثمرون محافظهم ويتتبعونها ، وكذلك طريقة جمع البيانات واستخدامها. كل ذلك يستمر في تشكيل الطريقة التي ندير بها الاستثمارات.

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Like this post? Please share to your friends:
Adblock
detector
map