ウェルスマネジメントの再発明:テクノロジーが投資管理の方法をどのように形作っているか

伝統的に、ウェルスマネジメントは、富裕層および超純資産のカテゴリーの顧客に金融および投資のアドバイスを提供する人間ベースの専門サービスでした。以来 ウェルスマネジメント業界 クライアントに請求される1セットの料金のために儲かる;革新的なテクノロジーの実装にもかかわらず、投資アドバイスは依然として裕福な人々に利用可能であり、他の人々には閉鎖されています。しかし、裕福な人々が利用できる資産は、裕福でない顧客にとってもアクセスしやすくなっています。.

ウェルスマネジメントとテクノロジーの出会い 

金融サービス業界全体が技術革命によって揺さぶられ、それが世界を形作った. 2020年のウェルスマネジメント この傾向も例外ではありません。 Fintechは、ビッグデータ、人工知能、機械学習を組み込んでポートフォリオを最適化し、リスクを軽減し、投資機会を評価することで、投資管理の展望を一新しました。.

フィンテック企業は、新世代の投資家のニーズに適応し、注意を払うようになりました。ミレニアル世代は、全体として、生活のあらゆる側面に関する情報への簡単、正確、かつ柔軟なアクセスを求めています。裕福なミレニアル世代は、テクノロジーを使用してお金を管理することにますます快適になっていることがわかっています。モバイルアプリ、ロボアドバイザー、AIツールは、従来の財務管理方法よりも高度な制御を提供します.

実行中のテクノロジー:インテリジェンスによる投資の管理 

フィンテックの出現は、金融サービスの提供に革命をもたらし、改善し、自動化しました。グローバル 金融技術への投資 過去10年間で企業は1,000億ドルを超えました.

ウェルスマネジメントの再発明:テクノロジーが投資管理の方法をどのように形作っているか

ロボアドバイザー 

人工知能の急増により、ファイナンシャルアドバイザーがクライアントとやり取りする方法が変わりました。業界は長い間、ファイナンシャルアドバイザーモデルの崩壊を予想してきました。 80年代と90年代はオンライン取引に取って代わられ、21世紀にはロボアドバイザーが登場しました。つまり、人間の入力がほとんどない、拡張されたアルゴリズム主導のファイナンシャルプランニングサービスを提供するコンピューター生成の投資プラットフォームです。 2020年の時点でロボ投資家が管理している世界の資産は約1.1兆ドルであり、年率25.6%で成長すると予想されています(Statista)。.

通常、ロボアドバイザーは何らかの調査を通じて個人から財務データを収集し、その情報を使用してアドバイスを提供し、クライアントの資産を自動的に投資します。これらの自動化されたサービスの最高のものは、簡単なアカウント設定、目標計画、ポートフォリオ管理、セキュリティ機能、そしてもちろん低料金を提供します.

ウェルスマネジメントアプリ 

モバイルポートフォリオ管理アプリは、職場の年金からISAや個人資本への投資を管理するための情報と必要なツールを提供できます。多くのアプリは既存のアカウントと同期できます–完全に無料です.

ARQ, たとえば、AIを使用して投資を結び付け、データを生成して、ポートフォリオのパフォーマンスに関する実用的な洞察をユーザーに提供します。彼らは、実際に優れた年間パフォーマンスと見なされるものと、ユーザーが支払っている料金が高すぎるかどうかについてスコアを提供することにより、透明性に専念しています。偏りのない分析では、他の投資と比較した投資の価値を示すために、いくつかの指標が表示されます.

ウェルスマネジメントの再発明:テクノロジーが投資管理の方法をどのように形作っているか


2017年に設立されたWealthsimpleは、ユーザーの「リスクプロファイル」(保守的、バランスの取れた、または成長)に応じて、明確な3層の投資戦略を提供します。背後にある前提 ウェルスシンプル 株式市場全体にあなたのお金を投資することです。単独の会社の株式とは対照的に、長期的な実用的な投資戦略を誘発する.

アプリでWealthsimpleアカウントを設定するのは簡単です。フォームに記入し、リスクを選択して、投資したい金額を追加します。アルゴリズムがデータを処理すると、ポートフォリオと、株式のパフォーマンスをリアルタイムで示すパーソナライズされたダッシュボードが表示されます。.

より視覚的な投資家のために, 個人資本 は、資産クラスまたは投資口座ごとにグラフを表示することで予算と投資を追跡できるアプリです。ポートフォリオを読み、追跡し、管理するのが簡単になります。インターフェースは信じられないほど直感的で、ラップトップ、タブレット、デスクトップ、モバイルでビジュアルが反応します.

ウェルスマネジメントの再発明:テクノロジーが投資管理の方法をどのように形作っているか

他のアプリの予算編成機能についてはさらに多くのことが言えますが、PersonalCapitalは主に ファイナンシャルアグリゲーター –すべてのアカウントを1つのプラットフォームにまとめます。このツールは、リスク許容度、目標、および時間枠を決定することから始まり、分散のために複数の資産クラスに投資することによってポートフォリオを生成します。 0.89%の高額な手数料は、パーソナルキャピタルの人間に近い投資管理サービスによって相殺されていると言わなければなりません。.

ウェルスマネジメント会社はテクノロジーを採用しています 

投資家がますます複雑化する金融インフラストラクチャをナビゲートするのを支援するために人間の意見を維持しながら、金融テクノロジーツールを積極的に採用しているウェルスマネジメント会社は、成長する可能性が高いことがわかっています。.

ウェルスマネージャーの45%が、AIを使用したテクノロジーとデータ分析からの財務情報は、クライアントに提供するアドバイスを改善するのに役立つと述べています(PwC)。 36%が、クライアントがAIを使用して投資を明確に確認できるようになることに同意しました.

B2BプラットフォームのCredは、AIを採用して、金融機関が顧客を獲得し、投資顧問に従事する方法を変えています。バークレイを拠点とするこの会社は、金融機関がコンバージョン率、エンゲージメント、運用資産を増やすのを支援しています。 Credのデータプラットフォームを使用しているウェルスマネジメント会社は、クライアントデータを利用して関係を構築し、適切な金融商品を適切なタイミングで提供することで、企業および個々のクライアントの効率を向上させます。.

AdviceRoboは、予測リスクサービスを提供することでウェルスマネージャーを支援するために開発されたソフトウェアです。 AIを使用して行動データを生成する.

ウェルスマネジメントの再発明:テクノロジーが投資管理の方法をどのように形作っているか

オンラインインタビューを通じて人々の経済的態度、動機、行動を測定するサイコグラフィッククレジットスコアを提供することにより、金融機関を支援します。詳細なレポートにより、ウェルスマネージャーはクライアントの財務状態についてより深い洞察を得ることができ、クライアントのポートフォリオを最適化することができます。.

ビッグデータの蓄積は、ウェルスマネージャーが利用できるクライアント情報のプールが絶えず増加していることを意味します。つまり、アドバイスを最適化する余地が常にあります。.

モルガンスタンレーオンライン 複数のファイナンシャルプランニングソフトウェアにシームレスにフィードできるCRMを介してクライアントアカウントにアクセスできるようにします。これは、アドバイザーとクライアントが同様に表示できます。.

テクノロジーは、「what-if」シナリオの評価を温かく歓迎しています。富裕層の個人は、モルガンスタンレーオンラインを簡単に使用して、相談なしで支出の直接的な影響や実現可能性を確認できます。ユーザーの支出と投資の決定はアドバイザーに関連しています–アドバイザーはクライアントが問い合わせをしているときに警告を受けます.

ウェルスマネジメントのエグゼクティブの10人に8人は、テクノロジーを市場シェアを獲得するための重要な要素と見なしています(デロイト)。投資運用の将来は、技術の開発に大きく依存しています。フィンテックの革新により、アドバイザーは日常業務から解放され、個々の顧客に基づいて特定の洞察を提供するためにより多くの時間を費やすことができます。.

テクノロジーは明らかに、クライアントとアドバイザーの間のコミュニケーションプロセス、投資家がポートフォリオを管理および追跡する方法、およびデータが収集および使用される方法において果たす役割を持っています。これらはすべて、投資を管理する方法を形作り続けています.

Mike Owergreen Administrator
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