エクイティクラウドファンディングとは何ですか?

株式クラウドファンディングは、民間企業が証券の売却を通じて公的資金を調達するときに発生します。これらの金融商品には、株式、転換社債、レベニューシェア、負債、およびトークンが含まれます。今日、株式クラウドファンディングは、中小企業に従来のIPOと比較して資本を調達するためのより費用効果の高い戦略を提供するため、世界の金融市場の重要な部分です。.

興味深いことに、株式クラウドファンディングは比較的新しい投資ツールです。オバマ大統領は、2011年にJOBS法に署名したときに株式クラウドファンディングを有効にしましたが、この慣行が普及したのは過去5年間でした。エクイティクラウドファンディングが人気を博すのに時間がかかった理由の1つは、主要な規制が施行されるまでに2016年5月までかかったことです。.

エクイティクラウドファンディングはどのように機能しますか?

エクイティクラウドファンディングは、人気のあるクラウドファンディングWebサイトと機能が非常に似ています。, キックスターター. 基本的に、投資家は彼らの基準を満たす民間企業を探します。適切な投資が見つかると、投資家は資金調達ポータルのWebサイトにアクセスして、機会とその詳細にアクセスできるようにします。ここでは、投資家は会社のさまざまな株式クラウドファンディング投資機会を探索することができます.

Kickstarterとは異なり、投資家は寄付のために製品やサービスに早期にアクセスすることはできません。代わりに、株式クラウドファンディングキャンペーンの投資家は、参加することで利益を上げようとします。ほとんどの場合、投資家は投資に対して株式、権利、およびその他の利益を受け取ります.

ホームページ経由のキックスターター

ホームページ経由のキックスターター

株式クラウドファンディングが、株式市場で株式を取引するのとは異なる機会を起業家に提供する理由を理解することが重要です。一つには、株式クラウドファンディング会社は民間企業であり、ほとんどの場合、新興企業です。これまで、IPOは、企業が関与できるクラウドファンディングの唯一の形態でした。この慣行により、多くの起業家が中小企業の市場へのアクセスを制限していました。.

多くの企業は、新規株式公開(IPO)をホストするために必要な莫大な財政的および法的要件をカバーするための資金を単に欠いていました。同様に、IPOを成功させるために必要な資金を生み出すことができるのは最大の企業だけでした。その結果、より手頃な価格のオプションが利用可能になったため、IPOの使用は減少し続けていることが調査で示されています.

さらに、これらの慣行により、投資家もループから外れました。多くのIPOは、認定投資家にのみ公開されています。認定投資家は、少なくとも年間20万ドルを稼ぐか、100万ドルを超える資産を表示することができます。特に、あなたの資産はあなたの家を除外しなければなりません。あなたが想像できるように、このシステムはあなたの平均的な投資家を最も儲かる投資から締め出しました.

エクイティクラウドファンディングのメリット

エクイティクラウドファンディングプラットフォームの台頭により、今では誰もがこれらの貴重な機会にアクセスできます。インターネットクラウドファンディングプラットフォームが登場する前は、投資家は主にベンチャーキャピタルとエンジェル投資家でした。これらは、大規模な投資を行い、リターンを受け取る前に強制的なロックアップ期間を待つための資金を持っていた唯一の個人でした.

ロックアップ期間なし

特に、2016年の規制が施行される前にプライベートエクイティクラウドファンディングに参加した投資家は、IPOと同様に、指定されたロックアップ期間の間、ファンドへのアクセスを待たなければなりませんでした。この間、投資家は投資を取引したり、現金化したりすることができませんでした。このロックアップにより、投資家は大きな損失にさらされました。ありがたいことに、新しい規制により、Alternative Trading Systems(ATS)を介したこれらの金融商品の二次取引への扉が開かれました。このようにして、ATSは市場に待望の流動性を提供します.


エクイティクラウドファンディングがもたらす明らかな経済的利益の他に、企業がこの戦略に従う理由は他にもたくさんあります。一つには、企業は投資家から強力なブランドサポートを得ています。あなたの会社の各投資家はあなたの会社のブランド大使として行動します。これらの投資家は利益を上げるためにあなたが成功する必要があるので、彼らはしばしばあなたのビジネスと製品について熱心に広めます.

より多くの制御

エクイティクラウドファンディングを検討するのにより魅力的なオプションにする管理面もあります。一つには、株式クラウドファンディングを介して資金を調達する起業家は、提供を完全に制御できます。起業家は選択することができます 評価, どのくらいの資本を調達するか、何を売るか、どれだけ売るか、そしてどのような価格で。彼らは、会社がその計画を進めるのに十分な支援を受けることを確実にするために、最小の資金調達目標を指定することさえできます。それに比べて、IPOに従事している会社は投資家の条件に見守られています.

それを合理的に保つ

もちろん、この柔軟性のすべてに伴い、新しい責任も発生します。合理的なバリュエーションと条件を生み出すことができる企業だけが、エクイティクラウドファンディングの分野で成功を収めています。投資家は最小限のリスクで素晴らしい機会を探しています.

クラウドファンディングの規制とルール

株式クラウドファンディングキャンペーンを開始する前に、企業が最初に満たさなければならないいくつかの重要な要件があります。まず、会社は個人所有であり、世界中の証券取引所に上場してはなりません。第二に、すべての投資家は自分の身元を証明し、18歳以上であることを証明する必要があります。さらに、多くの株式クラウドファンディングキャンペーンには、個人が収入と純資産に基づいて投資できる資本の量に制限があります.

クラウドファンディングルール

現在、各地域​​には独自の株式クラウドファンディング規制があります。米国では、エクイティクラウドファンディングキャンペーンには、レギュレーションクラウドファンディングとレギュレーションA +の2つの主要なタイプがあります。どちらも中小企業にIPOをホストするよりも効率的で低コストの代替手段を提供します.

規制クラウドファンディング

規制クラウドファンディング 企業は年間最大107万ドルを調達できます。現在、これらの企業は、SECにフォームCを提出した後、無料で資金調達を開始できます。重要なのは、会社が107,000ドル以上を調達しようとする場合、独立したCPAが過去2会計年度の会社の財務をレビューする必要があることです。.

レギュレーションA+

レギュレーションA+ 企業は年間最大5,000万ドルを調達できます。このルートを目指す企業は、最初に過去2会計年度の会計監査を受ける必要があります。さらに、フォーム1-Aを作成するには、証券弁護士を雇う必要があります。このフォームは、資格を得るためにSECに提出する必要があります。残念ながら、資格取得には時間がかかる場合があります。平均して、最低でも3〜5か月かかります.

重要なことに、企業はこの期間中に資金を調達することはできませんが、投資家の興奮レベルをより適切に評価するために投資家情報を収集することはできます。この手法は「水域のテスト」と呼ばれ、クラウドファンディング戦略の正式な開始前に企業が貴重な市場フィードバックを受け取ることを可能にする強力なツールです。.

不動産クラウドファンディングとは?

重要なのは、株式クラウドファンディングプラットフォームが、商業用不動産に投資する新しい方法である不動産クラウドファンディングに取って代わったことです。不動産クラウドファンディングには、それぞれが特定の不動産取引に資金を提供する投資家のグループが関与します。重要なことに、この戦略は投資家の参入基準を下げ、不動産所有者にグローバル資本へのアクセスを提供します。そのため、特にブロックチェーンテクノロジーの導入以来、この慣行は近年人気が爆発的に高まっています。.

不動産クラウドファンディングの仕組み

ほとんどの不動産クラウドファンディング取引では、開発者または経験豊富な不動産専門家が投資機会を特定します。この不動産の専​​門家は、プロジェクト全体に資金を提供したくないと判断する場合があります。この決定は、資金不足またはプロジェクトを完了するために他の人々の資金を利用したいという願望が原因である可能性があります。いずれにせよ、専門家は投資家に機会を開くでしょう.

キープレーヤー

クラウドファンディングの不動産投資には3つの主要なプレーヤーがいます。すべてのクラウドファンディング不動産ベンチャーはスポンサーから始まります。スポンサーは、投資を特定、計画、および監督する個人または企業です。彼らの責任には、資産の購入、必要な作業の整理、資金調達の手配、および資産の最終的な売却の処理が含まれます。彼らの労働のために、スポンサーは彼らが稼ぐ利益の一定のシェアを要求します.

クラウドファンディングプラットフォーム

クラウドファンディングの不動産取引の2番目の重要なコンポーネントは、プラットフォームです。これらのプラットフォームは、投資家とスポンサーの間の仲介者と考えてください。彼らの主な目的は、投資家とスポンサーを結びつけることです。そのため、彼らは投資家から資金を集める責任もあります。このタスクに加えて、基準の検証、投資家が投資の要件を満たしていることの保証、潜在的な投資家への取引の宣伝、規制問題への対処など、他の多くの責任が伴います。.

ホームページを介したStartEngineエクイティクラウドファンディング

ホームページを介したStartEngineエクイティクラウドファンディング

投資家

投資家はパズルの最後のピースです。投資家は、不動産が生み出す利益から何らかの形の収入分配と資金を交換します。さらに、彼らは不動産の最終的な収益性の高い売却から比例した支払いを受け取ります。場合によっては、特定の議決権が取引の一部になります。たとえば、これらの権利には、プロパティのオファーを受け入れるかどうかが含まれる可能性があります.

クラウドファンディング不動産の利点

不動産クラウドファンディング戦略を通じて実現されるいくつかの主要な利点があります。 1つは、他の主要な資産クラスと比較した場合、収益が増加する可能性がはるかに高いことです。さらに、投資家は、他の方法ではアクセスできない可能性のある資産にアクセスできます。そのような、クラウドファンディングの不動産はあなたのポートフォリオを多様化するための素晴らしい方法です.

重要なのは、株式クラウドファンディングの不動産プラットフォームは通常、特定の不動産に焦点を合わせていることです。これは不動産投資信託とは対照的です(REIT)プロパティに数十億を含む可能性があります。その結果、クラウドファンディングの不動産投資家は、実際に家主になるという経済的エクスポージャーなしに、単一不動産投資のメリットを享受することができます。結局、これらの投資家は両方の世界の長所を手に入れます。彼らは、大きなリスクにさらされることなく、収入と目標とする一時金のリターンを受け取ります.

トップクラウドファンディングウェブサイト

エクイティクラウドファンディングとは何か、そしてそれが市場全体にどのように役立つかをしっかりと理解したので、これらのサービスを提供するトッププラットフォームのいくつかを探索する準備が整いました。重要なことに、これらの企業の多くは現在、ブロックチェーンテクノロジーを利用して、株式クラウドファンディングの概念を管理および実装するために必要な全体的なコストを削減しています。.

SeedInvest

SeedInvest 2012年に設立され、2013年に発売されました。このプラットフォームは、より厳格な受け入れポリシーを備えているという点で独特です。この強力なツールにアクセスできるのは、今後のテクノロジー業界で厳選された新興企業だけです。具体的には、企業はブロックチェーン、拡張現実、3D印刷、人工知能、ロボット工学、または宇宙技術に対処する必要があります。重要なのは、SeedInvestがこれまでに150社を超える企業の資金調達に成功したことで、SeedInvestの好奇心が報われたことです。.

マイクロベンチャー

オースティンベースのクラウドファンディングプラットフォーム マイクロベンチャー 2009年に市場に参入しました。同社はニッチ市場の一部として後期企業のみに焦点を当てています。後期段階の企業は、今後数年以内に公開されると予想される企業です。そのため、これらの企業は通常、この分野でよく知られているプレーヤーです。たとえば、Microventuresを介してSpaceX、Lyft、Pinterest、Robinhoodに投資できます。重要なのは、各投資が5000ドルから50000ドルの範囲であるため、会社は認定投資家のみの参加を許可していることです。.

WeFunder

WeFunder 2011年に市場に参入しました。このサンフランシスコを拠点とする会社は、YCombinatorアクセラレータプログラムに端を発しています。重要なことに、Y Combinatorは、これまでで最も成功したベンチャーのいくつかの立ち上げを支援しました。これらのベンチャーには、CoinbaseやAirbnbなどの企業が含まれます。また、WeFunderは市場で最も古いプラットフォームの1つであるため、同社はオバマ政権とのJOBS法の作成に参加しました。.

資金調達可能

資金調達可能 報酬ベースの投資手段として、2012年5月22日に市場に参入しました。投資家は予約注文と引き換えに資金を約束します。 2012年、同社は真の株式クラウドファンディング戦略に切り替えました。特に、Fundableの株式クラウドファンディングツールは、現時点では認定投資家のみが利用できます。.

エンジンをつける

エンジンをつける スペース内の起業家により多くの柔軟性を提供することを目的として、2014年に市場に参入しました。競合他社のほとんどとは異なり、StartEngineは、どのタイプの企業や投資家がそのサービスを利用できるかについては緩慢です。そのため、投資家はプラットフォームに投資する際にもう少しデューデリジェンスを使用する必要があります。重要なことに、StartEngineは、 セルフホスト 2018年のSTO.

エクイティクラウドファンディング–未来は今日

今日、エクイティクラウドファンディングは、スタートアップが資本市場にアクセスするために使用する重要なツールです。その結果、このスタイルのクラウドファンディングは、コストが低く、ビジネスモデルが効率的であるため、採用が増えることが期待できます。ありがたいことに、ブロックチェーンテクノロジーは、株式クラウドファンディングプロセス全体を合理化し続けています。トレンドが続く場合、株式クラウドファンディングは、今後数十年で最高のクラウドファンディング戦略として株式市場を追い抜くように設定されています.

Mike Owergreen Administrator
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