新しいCeFi競争の中で、DeFi貸付市場は新たな高みに到達

OKExInsightsのDeFiDigestは、分散型金融業界の毎週の調査です。.

DeFi市場のスナップショット

分散型金融市場は今週、DeFi製品に閉じ込められた総額が120億1000万ドルから136億5000万ドルに上昇したため、強気の勢いを維持しました。. 

Uniswapは、米ドル総額の22%の市場シェアを確保し、マーケットリーダーとしての地位を維持しました。分散型取引所も最大の流動性プールを持ち、取引量の優位性を48%に維持しました。特に、DEXの週平均取引量は今週5%増加しました.

分散型貸付の分野では、Compoundは56%の市場シェアで引き続きリードしています。.

貸付の伸びに牽引されて、DeFi市場はロックされた総額で13.6%成長しました貸付の伸びに牽引されて、DeFi市場はロックされた総額で13.6%成長しました。出典: DeFiパルス そして DeBank

DeFi貸出市場は、9月中旬の短期的なクールダウンの後、今週、いくらかの誇大宣伝を取り戻しました。データプロバイダーのDeFiPulseが示しているように、分散型貸付プロトコルにロックされている合計値は 到達した 史上最高の51億ドル. 

DeFi市場と貸付市場に閉じ込められた総額は、それぞれ過去最高の136.5億ドルと51億ドルに達しました。DeFi市場と貸付市場に閉じ込められた総額は、それぞれ過去最高の136.5億ドルと51億ドルに達しました。出典:DeFi Pulse、OKEx Insights

分散型融資プロトコルメーカーも今週、重要なマイルストーンに到達しました。そのstablecoin、Daiは、水曜日に10億ドルの時価総額を超えました。 CoinGeckoのデータ.

DeFi貸付プロトコルは一元化された競争に直面しています

分散型貸付市場が前向きな勢いを取り戻した一方で、DeFi貸付プロトコルは暗号通貨取引所やstablecoin発行者との激しい競争に直面しています.

安定したコインUSDCの発行者であるCircleは、 導入する 高利回りのビジネスアカウントの構築。条件とレートは、オープン条件の年利8.5%から12か月の10.75%APYアカウントまでの範囲です。さらに、USDCの利息の支払いは毎週支払われ、毎日発生します. 

DeFiとCeFiのリターンの比較

集中型と分散型の両方の貸付プラットフォームからの暗号化製品が急増しているため、ユーザーは今日、暗号通貨を簡単に貸し出したり借りたりすることができます。長期にわたって価値を維持することを目的とするStablecoinsは、暗号の借り手と貸し手の間で人気があります。より多くの有名な暗号会社が貸付市場に参入するにつれて、ユーザーは集中型と分散型の金融プラットフォームによって提供される収益を比較できるようになりました.

DAI、USDT、USDCは、集中型および分散型の金融プラットフォームによって最も提供される3つの安定したコインです。一般に、DeFiプラットフォームは、CeFiプラットフォームよりも高い貸付収益を提供します。 bZxプロトコルに基づいて構築されたDeFi貸付プラットフォームであるFulcrumは、DAIとUSDCにそれぞれ17.11%と12.05%という最高のリターンを提供しました。化合物v2は現在、USDTに対して12.9%で最高のリターンを提供しています.

11月12日現在、主要なCeFiおよびDeFi貸付プラットフォームにおけるDAI、USDC、およびUSDT貸付の現在の収益11月12日現在、主要なCeFiおよびDeFi貸付プラットフォームにおけるDAI、USDC、およびUSDT貸付の現在の収益。出典: DeFiレート

安定したコインの借り入れに関して、FulcrumはDAI、USDC、USDTの借り入れの月間平均リターンが最も高い.

Stablecoinの借入は、CeFiプラットフォームにとってほとんど未開発の領域でした。ただし、これらのプラットフォームは、BlockFiおよびBitfinexからのUSDTのサポートに関する最近の発表を受けて、DeFiプラットフォームと競合し始めました。.

主要なCeFiおよびDeFi貸付プラットフォームにおける現在のDAI、USDC、およびUSDTの借入収益主要なCeFiおよびDeFi貸付プラットフォームにおける現在のDAI、USDC、およびUSDTの借入収益。ソース: DeFiレート

CeFi貸付プラットフォームは、追加の投資家保護を提供します

CeFiプラットフォームは、貸し手と借り手のための暗号通貨の提供を多様化し始めており、DeFi貸付プラットフォームに比べて2つの重要な利点があります.

第一に、一元化された暗号貸付プラットフォームは管理されています。ユーザーの担保は、貸付プラットフォームまたはサードパーティのカストディアンによって保管されます。 BlockFiの場合、その管理者であるGemini, 信託免許を取得 ニューヨーク州金融サービス局から—ニューヨーク銀行法の§100に基づく特定の資本準備金のニーズと銀行コンプライアンス基準に準拠するための要件.

さらに、集中型暗号貸付プラットフォームには、分散型プラットフォームよりも厳しいコンプライアンス要件があります。 DeFi貸付プラットフォームはほとんど規制されていませんが、一部の集中型貸付プラットフォームでは、ユーザーが個人情報を開示することにより、Know YourCustomerチェックなどのマネーロンダリング防止規制に準拠する必要があります。たとえば、BlockFi が必要 ローン申請時に社会保障番号と銀行情報を提供するユーザー.

CeFi融資プラットフォームは信頼できますか?

追加の投資家保護にもかかわらず、一部の集中型貸付プラットフォーム間の信頼性の欠如により、ユーザーはDeFi貸付プラットフォームに切り替えました。.

たとえば、最近、カリフォルニア州金融貸し手法に基づいて認可された貸し手であるCred(US)LLC 提出 デラウェア州の第11章破産保護のため。貸し手は、資金の取り扱いの誤りにより、資金の流入と流出を一時的に停止しました。さらに、ウォレットとトレーディングプラットフォームのUpholdはパートナーシップを終了し、 法的措置を計画しています 契約違反と詐欺のためのクレドに対して. 

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Mike Owergreen Administrator
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