كيفية كسب المال من الأسهم

على الرغم من عدم وجود صيغة سحرية لكسب المال في سوق الأسهم ، إلا أن هناك طرقًا قليلة لوضع الاحتمالات في صالحك. المفتاح هو أن تكون واقعيًا بشأن مستوى معرفتك والوقت المتاح لديك لتخصيصه للاستثمار.

الاستثمار السلبي

إن أبسط طريقة لكسب المال في سوق الأسهم هي الاستثمار بشكل سلبي مع صناديق الاستثمار المتداولة. سيسمح لك ذلك بكسب نفس العائد من مؤشر أسهم أكبر الشركات المدرجة.

على مدى المائة عام الماضية ، تفوق أداء سوق الأسهم باستمرار على فئات الأصول الأخرى مثل السندات والعقارات والمعادن الثمينة. في الوقت نفسه ، كان أداء معظم صناديق الاستثمار دون مؤشرات سوق الأوراق المالية العامة. عندما نتحدث عن مؤشر سوق الأسهم الواسع ، فإننا نشير إلى مؤشرات مثل S&P500 والتي تشمل الشركات المدرجة الأكثر قيمة في السوق.

لذا ، فإن الاستثمار في ETF الذي يتتبع مؤشر السوق يعني أنك تكسب نفس عائد المؤشر ، لذا فأنت بالفعل متقدم على أكثر الصناديق المدارة نشاطًا. هذا يعني أيضًا أنك مستثمر في فئة الأصول التي تفوقت باستمرار على المدى الطويل. حتى العوائد المتواضعة نسبيًا يمكن أن تتراكم بشكل كبير على مدى فترة طويلة بما يكفي. تعتبر صناديق الاستثمار المتداولة أيضًا أرخص بكثير من امتلاكها من أي نوع آخر من المنتجات المالية تقريبًا.

من الممكن تحسين أداء صناديق الاستثمار المتداولة في السوق ، ولكنها تتطلب منك أن تخاطر أكثر بقليل. تتمثل إحدى طرق تحسين أداء محفظة ETF في إضافة الأموال التي تتعقب القطاعات الأسرع نموًا مثل التكنولوجيا وشركات المستهلك الاختيارية.

شراء وعقد الاستثمار

يستخدم مصطلح الاستثمار السلبي عادة للإشارة إلى الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة أو صناديق المؤشرات. الاستثمار السلبي يعني أيضًا الاحتفاظ بالأموال لفترة طويلة ، دون إجراء أي تغييرات. الاستثمار في الشراء والاحتفاظ متشابه للغاية.

قبل ظهور الاستثمار السلبي ، تم استخدام مصطلح الاستثمار في الشراء والاحتفاظ للإشارة إلى شراء الأسهم الفردية ثم الاحتفاظ بها إلى أجل غير مسمى. إلى حد كبير ، هذه هي الطريقة التي جنى بها وارن بافيت الأموال ، على الرغم من أن هناك المزيد مما يفعله.

من الصعب قياس فعالية الاستثمار في الشراء والاحتفاظ لأن نجاحه أو فشله يعتمد بشكل واضح على الأسهم التي تم اختيارها. لكن هناك ميزة كبيرة لهذه الاستراتيجية. غالبًا ما يخرب المستثمرون أدائهم عن طريق شراء وبيع الأسهم ومحاولة ضبط وقت السوق. في كثير من الحالات ، قد يكسبون المزيد بمجرد شراء الأسهم والاحتفاظ بها ، على افتراض أنهم لا يبدؤون باختيارات سيئة للأسهم. الحل هو امتلاك عدد غير قليل من الأسهم المختلفة والالتزام بالأسهم ذات نماذج الأعمال الجيدة والميزة التنافسية والقيادة القوية.

طرق متقدمة لكسب المال في سوق الأوراق المالية

الاستثمار السلبي ليس بأي حال من الأحوال الطريقة الوحيدة لكسب المال من الأسهم أو أفضل طريقة. هناك الكثير من الأساليب الأكثر تعقيدًا ، ولكنها تتطلب مزيدًا من الوقت والمعرفة ، وعادةً ما تتطلب المزيد من المخاطر. فيما يلي بعض أكثر طرق الاستثمار شيوعًا (وفي بعض الحالات التداول).

الصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة المدارة بنشاط

في حين أن غالبية الصناديق المدارة بشكل نشط – كلا الصندوقين الإعلانيين المشتركين في ETF – لا تتفوق على السوق عندما يتم أخذ التكاليف في الاعتبار ، فإن البعض يفعل ذلك. يقوم الكثير من المستثمرين الناجحين للغاية بنقل الأموال بين الصناديق المختلفة لمحاولة التغلب على السوق. هذا يتطلب الكثير من البحث بالرغم من ذلك.

الإغراء هو مطاردة الأداء من خلال الاستثمار في الصناديق التي كان أداؤها جيدًا في الماضي القريب. غالبًا ما يأتي هذا بنتائج عكسية ، وينتهي المستثمرون بالشراء والبيع بسعر منخفض. الحيلة هي العثور على الأموال التي من المرجح أن تعمل بشكل جيد في المستقبل ، بغض النظر عن الأداء السابق.

استثمار القيمة

يشتري المستثمر ذو القيمة الأسهم إذا كان يعتقد أن السعر الذي يتم تداول السهم به أقل بكثير من قيمته الجوهرية. هي قيمة أصول الشركة مقسومة على عدد الأسهم التي أصدرتها وتمثل أيضًا قيمة تصفية الشركة.

يمنحك شراء سهم أقل من قيمته هامش أمان ، وقد تتمكن من تحقيق ربح دون نمو الشركة على الإطلاق.

لذلك ، لديك جانب سلبي محدود ، مع ارتفاع محتمل كبير إذا تعافى سعر السهم. يتطلب الاستثمار في القيمة فهمًا جيدًا جدًا لحسابات الشركة والبيانات المالية.

استثمار النمو

الاستثمار في النمو هو كل شيء عن نمو الأرباح وإمكانية نمو الأرباح. لكي تزيد الشركة من أرباحها ، يجب عليها إما زيادة المبيعات ، أو توسيع هامش ربحها. يكون نمو المبيعات أسهل عندما ينمو السوق بالكامل لمنتجها – وإلا ، يجب على الشركة زيادة حصتها في السوق. غالبًا ما ينتج نمو الهامش عن تأثير وفورات الحجم ، حيث تنمو التكاليف الثابتة بمعدل أبطأ من المبيعات.

التحدي الذي يواجه المستثمرين هو أن سعر أسهم النمو عادة ما يعكس قدرًا معينًا من النمو المستقبلي. إذا كان النمو مخيباً للآمال في المستقبل ، فقد يبدو سعر السهم باهظ الثمن وينخفض. ومع ذلك ، كان الاستثمار في النمو ناجحًا بشكل ملحوظ خلال العقدين الماضيين ، لا سيما في قطاع التكنولوجيا ، والذي يشمل شركات مثل Apple و Amazon و Facebook. القطاع الآخر الذي يتمتع بشركات نمو جيدة هو القطاع التقديري للمستهلكين ، مثل Starbucks و Nike.

استثمار الأرباح

إذا كنت مهتمًا ببناء مصدر دخل أكثر من اهتمامك بنمو رأس المال ، فإن استثمار الأرباح هو خيار آخر. تدفع الشركات أرباحًا لتوزيع الأرباح على مساهميها. تميل الشركات التي تدفع أرباحًا إلى أن تكون أكثر نضجًا ولديها هوامش ربح جيدة.

غالبًا ما يكون هناك إغراء لشراء الأسهم ذات العوائد الأعلى. لكن العامل الأكثر أهمية هو في الواقع استدامة العائد. إذا لم تتمكن الشركة من الاستمرار في دفع توزيعات الأرباح ، فمن المحتمل أن ينهار سعر السهم ، وستخسر أكثر بكثير من أرباحك. أفضل الأسهم الموزعة هي تلك التي يمكنها بسهولة الاستمرار في زيادة أرباحها.

البيع على المكشوف

نعم ، يمكنك كسب المال عندما تنخفض أسعار الأسهم. يمكنك القيام بذلك عن طريق البيع على المكشوف الذي يتضمن اقتراض الأسهم (التي تدفع رسومًا مقابلها) وبيعها. عندما ينخفض ​​سعر السهم ، يمكنك إعادة شراء الأسهم وإعادتها إلى المُقرض.

الأسهم على المكشوف هي استراتيجية متقدمة ويجب التعامل معها بحذر. إذا كان هناك عدد كبير جدًا من المتداولين على المكشوف ، فهناك احتمال كبير بأن السعر “يتقلص” للأعلى. تذكر أنه بالنسبة لصفقة بيع ، فإن الخسارة المحتملة غير محدودة.

تداول الأزواج

البيع على المكشوف يسمح بالجمع بين المراكز الطويلة والقصيرة. هذا يعني أنه يمكنك شراء الأسهم التي تتوقع أن تؤدي أداءً جيدًا ، والبيع على المكشوف للسهم الذي تتوقع أن يكون أداؤه ضعيفًا. ميزة هذه الإستراتيجية هي أن المركز محمي ضد تصحيح عام للسوق.

اختار وسيط أسهم

يجب أن تكون الخطوة الأولى في رحلتك هي اختيار وسيط للأوراق المالية. الوسيط الذي نوصي به هو فيرسترادي.

★★★★★ ★★★★★ مراجعة الدرجة الأولى يتم تحديد تقييمات Securities.io بواسطة فريق التحرير لدينا. تأخذ صيغة تسجيل وسطاء الأسهم في الاعتبار عشرات العوامل ، بما في ذلك رسوم الحساب والحد الأدنى ، ومنصات التداول ، ودعم العملاء ، والهيئات التنظيمية ، وخيارات الاستثمار.	★★★★★ ★★★★★ M1 مراجعة المالية يتم تحديد تقييمات Securities.io بواسطة فريق التحرير لدينا. تأخذ صيغة تسجيل وسطاء الأسهم في الاعتبار عشرات العوامل ، بما في ذلك رسوم الحساب والحد الأدنى ، ومنصات التداول ، ودعم العملاء ، والهيئات التنظيمية ، وخيارات الاستثمار.	★★★★★ ★★★★★ مراجعة Public.com يتم تحديد تقييمات Securities.io بواسطة فريق التحرير لدينا. تأخذ صيغة تسجيل وسطاء الأسهم في الاعتبار عشرات العوامل ، بما في ذلك رسوم الحساب والحد الأدنى ، ومنصات التداول ، ودعم العملاء ، والهيئات التنظيمية ، وخيارات الاستثمار.
حساب مفتوح	حساب مفتوح	حساب مفتوح
مصاريف عمولة صفرية	مصاريف عمولة صفرية	مصاريف عمولة صفرية
الحد الأدنى للحساب لا أحد	الحد الأدنى للحساب $100 دولار	الحد الأدنى للحساب لا أحد
الترقيات مخزون مجاني * *راجع موقع على شبكة الإنترنت للحصول على التفاصيل.	الترقيات لا أحد	ترقية وظيفية لا أحد

استنتاج

يتطلب كل من أساليب الاستثمار المدرجة هنا مستوى مختلفًا من المعرفة والمهارة وقابلية المخاطرة والوقت والصبر. إن العثور على النهج الصحيح يعني إيجاد أسلوب استثماري يناسب مستوى معرفتك وشخصيتك وجدولك الزمني ووضعك المالي. الاستثمار السلبي هو أفضل مكان للبدء.