AMA Recap: Ein Rückblick auf die Erkundung von DeFi mit Compound
Am 21. Mai freuten wir uns riesig, Calvin Liu von Compound zu einer Ask-Me-Anything (AMA) -Diskussion zu verschiedenen Themen zu haben, einschließlich der Hauptvorteile und Hauptbarrieren von DeFi, was ein DeFi-Projekt qualitativ hochwertig macht und wie das Compound-Protokoll funktioniert.
Compound ist ein algorithmisches, autonomes Zinsprotokoll, das für Entwickler entwickelt wurde, um ein Universum offener Finanzanwendungen freizuschalten. Calvin leitet als Strategy Lead bei Compound alle Geschäftsentwicklungs- und Wachstumsinitiativen.
Diese AMA ist nach einer kurzen Einführung von Calvin in zwei Teile gegliedert. Anschließend wurde er gebeten, seine Meinung zu DeFi und seiner Zukunft mitzuteilen, gefolgt von einem unglaublich leidenschaftlichen Live-Q&A in unserer Gruppe.
Einführung
Coco @ OKex: Jeder, bitte begrüßen Sie den Compound Strategy Lead, Calvin Liu!
Calvin Liu: Hallo allerseits, es ist mir eine Freude, hier zu sein, danke, dass du mich eingeladen hast.
Coco @ OKEx: Wir freuen uns, Sie heute in AMA zu haben. Also, bevor wir mit der AMA loslegen. Können Sie uns etwas mehr über sich erzählen? Und wie sind Sie zur Kryptoindustrie gekommen??
Calvin Liu: Ich freue mich auf Ihre Fragen! Ja natürlich. Ich bin der Strategieleiter bei Compound. Ich bin seit 2,5 Jahren dort, seit das Unternehmen gegründet wurde. Ich arbeite an allem, was mit Geschäft zu tun hat: Fundraising, Betrieb, Wachstum und Adoption. Ich lebe in San Francisco, Kalifornien, wo unser Unternehmen seinen Sitz hat. Ich bin Ende 2013 zum ersten Mal in die Krypto gekommen. Ich arbeitete für eine Beratungsfirma, die Kunden wie Coinbase, Ripple, Kraken, Bitstamp und Gemini in San Francisco hatte, und sie stellten mich Bitcoin vor. Ich habe ein bisschen gekauft, war aber bis Ende 2016 nicht besonders aktiv in der Kryptoindustrie.
Coco @ OKEx: Wow, schön zu wissen, dass Sie auch ein früher Krypto-Anwender sind.
Calvin Liu: Ja, und ich werde wahrscheinlich den Rest meiner Karriere in Krypto verbringen.
Teil 1: Twitter Q.&EIN
1. Coco @ OKex: Wir haben auch 10 Fragen von den Twitter-Nutzern vorbereitet. Beginnen wir mit diesem: "Was sind nun die Hauptvorteile von DeFi??" von @ SPADE_1
Calvin Liu: Vielen Dank für das Einsenden von Fragen an alle! DeFi hat viele Vorteile, aber ich werde mich auf drei Hauptvorteile konzentrieren, die es von herkömmlichen Finanzierungen unterscheiden:
1 – DeFi ist vollständig offen zugänglich. Sie benötigen kein Konto und müssen sich nicht registrieren. Bei den meisten dieser DeFi-Produkte kann jeder darauf zugreifen, solange er Zugriff auf die Ethereum-Blockchain hat. Dies unterscheidet sich stark von herkömmlichen Banken, bei denen es sehr schwierig ist, auf verschiedene Arten von Finanzmöglichkeiten zuzugreifen. Überlegen Sie beispielsweise, wie viel Aufwand erforderlich ist, um einen Kredit von Ihrer Bank zu erhalten!
2 – Transaktionen sind transparent. Sie können die Aktivität des Projekts anzeigen, indem Sie sich die Daten in der Kette ansehen. Das ist extrem mächtig; Bei den meisten traditionellen Finanzprodukten haben Sie keine Ahnung, was mit Ihrem Geld passiert.
3 – DeFi ist programmierbar; es kann leicht in andere Systeme integriert werden. Es ist einfach Software, die im Idealfall nicht auf Menschen angewiesen ist. Dies bedeutet, dass Sie jederzeit über Ihr Telefon oder Ihren Laptop darauf zugreifen können, wie Sie auf Software zugreifen. Sie müssen niemals eine Bank besuchen, Formulare ausfüllen, Verträge aushandeln oder den Kundendienst anrufen.
Ich denke, das sind drei der wichtigsten Vorteile.
2. Coco @ OKex: Gut zu wissen, dass Defi im Vergleich zu herkömmlichen Banken leichter zugänglich ist. Hier ist die Frage Nr. 2 von @Yoosinoona: "Sie sind ein Experte, können Sie über einen Anfänger in Kryptowährung nachdenken, was sind die Hindernisse für den Zugriff auf Defi?"
Calvin Liu: Heute ist es leider noch nicht so einfach, mit DeFi zu beginnen, aber es wird von Tag zu Tag einfacher! Betrachten Sie den Zustand von DeFi vor 1 Jahr – es gab ihn kaum! Zuerst müssen Sie eine Börse finden, mit der Sie Fiat-Geld von Ihrem Bankkonto einzahlen und in Ether (Ethereum) umwandeln können. Als Nächstes können Sie eine Ethereum-Brieftasche wie MetaMask oder Ledger verwenden und mit Ether versorgen. Schließlich müssen Sie die Website jedes DeFi-Projekts besuchen (für Compound ist es https://compound.finance) und lernen, wie Sie diese Anwendung verwenden.
Wir hoffen, dass in Zukunft mehr Anwendungen und Austauschprogramme wie OKEx Projekte wie Compound integrieren werden, um ihren Benutzern den Zugriff auf DeFi-Projekte zu erleichtern. Bei OKEx können Sie möglicherweise Krypto in Ihre OKEx-Brieftasche einzahlen und auf eine Schaltfläche klicken, um Zinsen von Compound aus Ihrer OKEx-Brieftasche zu erhalten.
3. Coco @ OKex: Schön das zu wissen. Es ist beeindruckend, um passives Einkommen zu verdienen. Die Frage 3 von @ cody123: "Mit der steigenden Nachfrage nach DeFi-Produkten und -Projekten auf DeFi, wie man Qualitätsprojekte identifiziert und was dem Markt einen Vorteil verschafft?"
Calvin Liu: Oh ja, es ist aufregend. Das Wichtigste, an das Sie sich erinnern sollten, ist, sich auf die Qualität des Teams zu konzentrieren und zu verstehen, wie engagiert sie sich für die Sicherheit Ihrer Gelder einsetzen. Es gibt jetzt jeden Tag so viele neue Projekte! Wirklich wirklich explodiert mit Gelegenheit. Seit dem ersten Tag der Verbindung hat die Sicherheit von Geldern immer oberste Priorität. Wir haben 12 Sicherheitsüberprüfungen durchgeführt und haben eine Fehlerprämie von 150.000 US-Dollar, wenn jemand einen Fehler entdeckt. Wir haben NIE einen einzelnen Benutzer Geld verlieren lassen – Geld ist bei Compound 100% der Zeit sicher. Ich denke, Engagement für Sicherheit ist der erste Weg, um ein starkes Projekt zu identifizieren. Es bedeutet, dass sie sich wirklich um ihre Benutzer kümmern, und es bedeutet, dass sie sehr gründlich darüber nachgedacht haben, was sie bauen, damit es sicher sein kann.
4. Coco @ OKex: Genial, anscheinend hat die Verbindung wirklich große Anstrengungen unternommen, um die Sicherheit ihrer Benutzer zu schützen. "Was wird die Entwicklung von Defi verhindern und welche Hindernisse können überwunden werden? Wo sehen Sie die Zukunft von Defi in 20 Jahren??" Frage 4 von @ SPADE_1
Calvin Liu: Gute Frage. Wir haben gerade erst mit DeFi begonnen. Vor zwei Jahren existierte es im Grunde nicht. Vor einem Jahr war Compound wahrscheinlich eines von 5 Projekten. Jetzt gibt es ungefähr 100 Projekte in DeFi. Es ist fantastisch. Die wichtigsten Dinge, die wir brauchen, sind noch MEHR Projekte (und Entwickler / Ingenieure), und wir brauchen auch mehr Interesse der Investoren an dem Raum. Bis zum nächsten Jahr gibt es hoffentlich 1000 DeFi-Projekte. Jedes neue Projekt macht die gesamte DeFi-Branche interessanter und nützlicher. Da der Preis für Ethereum und andere Krypto-Assets steigt, wird auch das Interesse an DeFi-Funktionen zunehmen, und ich hoffe, dass auch der Markt stark ist. Ich denke, dass DeFi in 20 Jahren Teil jeder einzelnen Finanzanwendung auf Ihrem Smartphone sein kann. Es kann Teil des täglichen Lebens sein. Wir haben mit großen globalen Banken über DeFi gesprochen. Eines Tages werden sie es auch übernehmen. Es wird nur einige Zeit dauern!
5. Coco @ OKex: Jetzt wissen wir, dass die Verbindung einer der Pioniere in der DeFi-Industrie ist. Unsere Frage Nr. 5 ist "Wie funktioniert das zusammengesetzte Protokoll??" von @ SPADE_1
Calvin Liu: Spade stellte gute Fragen. Der einfachste Ort, um zu verstehen, wie Compound funktioniert, ist der Besuch unseres Blogs oder unserer Dokumentation. Sie finden unseren Blog auf Medium und unsere Website ist complex.finance. Aber ich werde es auch hier erklären. Mit Compound können Benutzer Krypto bereitstellen, um Zinsen zu verdienen. Sie können Zinsen für einen beliebigen Zeitraum verdienen – 15 Sekunden, 15 Minuten, wie lange Sie möchten – und dann Ihr Geld und Ihre Zinsen abheben. Mit Compound können Benutzer auch Krypto ausleihen. Wenn ein Kreditnehmer Sicherheiten an Compound liefert, kann er Krypto sofort von Compound ausleihen, wann und wie lange er möchte. Compound ist also eine sehr flexible Plattform, um Interesse an Krypto zu verdienen oder es auszuleihen – es unterstützt heute ETH, WBTC, DAI, USDC, USDT, REP, ZRX, REP und wird in Zukunft noch viele weitere unterstützen. Lieferanten setzen Krypto in ein "Liquiditätspool" und Kreditnehmer leihen von der "Liquiditätspool" – es ist nicht "Peer-To-Peer".
6. Coco @ OKex: Gut zu wissen, wie flexibel die Einführung von Compounds ist. Die Frage Nr. 6 ist "Die MakerDao-Plattform gibt DAI heraus. Jetzt mit Compound Finance gibt es eine "cToken" das gibt cUSDC aus. Wie funktioniert das?" von @Ferlee
Calvin Liu: Ah ja. Dies geht ein wenig tiefer in die Funktionsweise von Compound ein. Wenn Sie Compound Assets bereitstellen, erhalten Sie von Compound ein bestimmtes cToken zurück. Wenn Sie beispielsweise Ether liefern, erhalten Sie mit Compound weitere Informationen. Der cEther ist ein Token, der jederzeit gegen den Äther ausgetauscht werden kann, einschließlich der Zinsen, die Sie verdient haben. Sie können sich das als „Anspruchsquittung“ vorstellen, die Sie jederzeit zu Compound zurückbringen können, um Ihren Ether zurückzubekommen. Außer es ist AUCH ein Token, den Sie an bestimmten Börsen übertragen oder handeln können.
7. Coco @ OKex: Das ist cool. Frage Nr. 7: "Sehen Sie mehr Möglichkeiten bei der Vergabe von besicherten USD als beim Einsatz von Münzen??" von @ agu3000
Calvin Liu: Ja, derzeit ist dies die attraktivste Option, wenn Sie nur Zinsen verdienen möchten. Heutzutage besteht der Hauptanwendungsfall für das Ausleihen auf dem Kryptowährungsmarkt darin, mehr Krypto zu kaufen! Mehr Hebelwirkung und Kontakt mit Krypto. Daher möchten die meisten Leute stabile Münzen (besicherte USD) ausleihen und diese dann an Börsen wie OKEx gegen BTC, ETH oder andere Vermögenswerte eintauschen. Dies bedeutet, dass der Zinssatz für Lieferanten von Stallmünzen normalerweise höher ist als der Zinssatz für andere Münzen. Jeder möchte Stallmünzen ausleihen; Sehr wenige Menschen möchten andere Kryptowährungen ausleihen. Ja, in diesem Fall ist der Zinssatz für die Ausleihe von Stablecoins (besicherter USD) normalerweise höher als der Zinssatz für andere Kryptowährungen.
8. Coco @ OKex: In Ordung. Viele Anleger der Gruppe könnten an der folgenden Frage interessiert sein: "Welche Rolle spielt das zusammengesetzte Token im Ökosystem des zusammengesetzten Projekts??" von @typhucrypto
Calvin Liu: Ja, dies ist eine große Initiative, die wir in naher Zukunft herausbringen werden. In den kommenden Wochen / Monaten wird das COMP-Token an die Öffentlichkeit verteilt – hauptsächlich an die Benutzer von Compound. Es ist ein Governance-Token und kann verwendet werden, um Änderungen am zusammengesetzten Protokoll vorzuschlagen, z. B. wie die Zinssätze für jeden Markt sein sollten oder welche Märkte dem Protokoll hinzugefügt werden sollten. Es kann auch verwendet werden, um über diese Vorschläge abzustimmen und sie in das zusammengesetzte System umzusetzen. Weitere Details werden in einigen Wochen / Monaten bekannt gegeben. Aber in Zukunft wird jeder, der Compound verwendet, COMP erhalten!
9. Coco @ OKex: Gut zu wissen, dass der COMP für dezentrale Governance-Zwecke verwendet wird. "Wir alle wissen, dass DEFI eine brillante Ergänzung ist, aber ihre Sicherheitsverletzung in der Vergangenheit zieht die Augenbrauen hoch. Wie wollen Sie die Sicherheit angesichts Ihrer Integration in DEFI stärken??" Befragt von @Papiboulder
Calvin Liu: Ja, wie bereits erwähnt, ist Sicherheit seit Beginn von Compound unser Hauptaugenmerk und wird es immer sein. Wir werden auch in Zukunft regelmäßig Codesicherheitsprüfungen durchführen lassen (wir haben sie von Trail of Bits, Certora, Open Zeppllin durchführen lassen) und weiterhin Stresstests von Wissenschaftlern zur wirtschaftlichen Sicherheit von Compounds durchführen lassen (wir haben sie von Gauntlet durchführen lassen) Netzwerke). Eine Sache zu beachten ist, dass Compound eigentlich ganz einfach ist; Sie können Krypto bereitstellen, Krypto zurückziehen, Krypto ausleihen oder Krypto zurückzahlen. Das System ist nicht kompliziert. Viele der Systeme, bei denen Fehler oder Sicherheitsverletzungen aufgetreten sind, sind weitaus komplizierter und bieten viel mehr Funktionen als Compound. Einfachheit hilft bei der Sicherheit. Wie gesagt, Compound war immer 100% sicher – kein Benutzer hat jemals Geld aufgrund eines Fehlers im System verloren. Die Verbindung hat immer zu 100% wie beabsichtigt funktioniert – sicher!
10. Coco @ OKex: Zum Schluss unsere letzte Frage in Teil 1: "Wo sonst kann ich auf das Compound-Protokoll zugreifen?" befragt von @oidiotso
Calvin Liu: Ah ja, bitte versuchen Sie es mit Compound! Sie können es mit 1 US-Dollar versuchen, Sie können es mit 10 US-Dollar oder 10 Millionen US-Dollar versuchen, es dauert nur ein paar Minuten, um es zu versuchen. Unsere Website ist https://compound.finance. Sie können unsere Anwendung unter https://app.compound.finance verwenden. Sie können Compound auch über Anwendungen wie Dharma oder Argent (mobile Anwendungen) ausprobieren. Schließlich können Sie auch Ihre eigene Anwendung erstellen. Lesen Sie unsere Entwicklerdokumentation unter https://compound.finance/docs und senden Sie mir eine E-Mail, wenn Sie daran interessiert sind, auf Compound aufzubauen: [email protected] ([email protected])
Teil 2: Live Q.&EIN
F # 1: In der Tokenisierungsstrategie, die in dem von Ihnen verwendeten Compount-Projekt implementiert ist "cTokens" die ermöglichen, dass sich das Guthaben jedes Einlegers erhöht! Können Sie genauer erklären, wie cTokens dies ermöglichen und welche Rolle sie im Interessenstrom spielen??
Calvin Liu: Wenn Sie Krypto bereitstellen, beispielsweise USDT für Compound, erhalten Sie cUSDT zurück, ein anderes Token. Mit Compound können Sie cUSDT jederzeit gegen USDT zurücktauschen. Es verfolgt den Wechselkurs von cUSDT: USDT alle 15 Sekunden. Der Wechselkurs von cUSDT: USDT erhöht sich basierend darauf, wie viel Interesse der USDT an Compound verdient. Nehmen wir also an, Sie haben 100 USDT geliefert und 50 cUSDT zurückbekommen. Der Wechselkurs beträgt 2 USDT für 1 cUSDT. Angenommen, Ihr USDT hat 10% Zinsen verdient und ist jetzt 110 USDT wert. Trotzdem hast du nur 50 cUSDT. Aber jetzt beträgt der Wechselkurs 2,2 USDT für 1 cUSDT. Compound verfolgt diesen Wechselkurs, sodass Sie ein Jahr später 1 cUSDT gegen 2,2 USDT anstatt nur 2 tauschen können – er wächst mit dem Zinssatz.
F # 2: Was kostet die zusammengesetzte Plattform Kreditnehmern und Flash-Krediten? Können Sie Ihre Servicegebührenstruktur erläutern??
Calvin Liu: 10% der Zinsen, die Kreditnehmer zahlen, werden eingezogen "Reserven" die als Versicherungsfonds für alle Benutzer von Compound fungiert. Außerdem fallen keine Gebühren an – es ist kostenlos zu nutzen, kostenlos darauf aufzubauen. Wir haben heute kein öffentlich bekannt gegebenes Geschäftsmodell. Unser Ziel ist es, das Protokoll so weit verbreitet und beliebt wie möglich zu machen. In Zukunft planen wir vielleicht, neue Unternehmen auf dem Protokoll aufzubauen, aber im Moment konzentrieren wir uns nur darauf, diese Kerntechnologie erfolgreich zu machen.
F # 3: Welche Preisfuttermittel / Orakel verwenden Sie? Bist du glücklich mit ihnen? Wie können sie verbessert werden??
Calvin Liu: Derzeit verwenden wir ein Orakel, das von unserem Team gepflegt wird – es verwendet die Preise der wichtigsten zentralen Börsen. Wir sind jedoch gerade dabei, ein dezentraleres Orakel zu schaffen – das Open Oracle System. In diesem System kann jeder Preise einreichen, und dann können Projekte entscheiden, wessen Preise sie verwenden möchten. Bisher trägt Coinbase Preise zu Open Oracle bei. Verbindung ist auch. Wir diskutieren dies auch mit dem Team der OK Group 🙂 Hoffentlich gibt es in Zukunft ein Preisorakel in der Kette, dessen Preise dezentral von vielen führenden Börsen geliefert werden.
F # 4: Die meisten Projekte, auch solche, die seit Monaten oder Jahren aktiv sind, haben nur eine Handvoll Benutzer, die Token eher für den Nutzen als für Spekulationen kaufen. Wie stellen Sie sicher, dass Compound Utility-Benutzer und nicht nur Spekulanten gewinnt??
Calvin Liu: Langsam und stetig. Alles, was wir tun, tun wir sorgfältig, vorsichtig und mit der Unterstützung der Gemeinschaft. Wir arbeiten seit fast 3 Jahren extrem hart an Compound. Wir sind nicht in Eile. Unser Ziel ist es, ein System aufzubauen, das 100 Jahre hält und das die Schlüsselinfrastruktur für ein neues, dezentrales, riesiges Finanzsystem darstellt.
F # 5: Ein Hauptnachteil von DeFi ist die geringe Liquidität. Wie sehen Sie das und wie können wir das Ihrer Meinung nach lösen??
Calvin Liu: Compound verfügt derzeit über Krypto im Wert von ca. 130 Mio. USD im Liquiditätspool, und 20 Mio. USD werden ausgeliehen. Für die meisten unserer Benutzer gibt es kein wirkliches Liquiditätsproblem! Sie können immer noch Krypto im Wert von 110 Millionen US-Dollar ausleihen – https://compound.finance/markets.
