Universeller Marktzugang: Die Macht dezentraler Finanzverträge

Eine Zusammenfassung des 10. OKExDeFi Roundtable mit UMA-Mitbegründer Hart Lambur

Bei OKEx blicken wir ständig in die Zukunft – und wir glauben, dass dies eine dezentrale Finanzierung bedeutet. Um die Botschaft zu verbreiten, veranstaltet unser CEO, Jay Hao, eine neue virtuelle # OKExDeFi-Diskussionsrunde mit Führungskräften aus verschiedenen Branchen, um ihre DeFi-Fortschritte, Erkenntnisse und Zukunftspläne zu besprechen.

In diesem Runden Tisch interviewt Jay Hart Lambur, einen Mitbegründer von UMA. 2013 war Lambur Mitbegründer von Openfolio, einer Plattform zur Verfolgung persönlicher Finanzen, die 2017 von einer Finanzplanungsfirma übernommen wurde. Heute leitet er ein Team von Forschern für Finanzaufträge und Orakeldesign an der UMA.

Hier sind die wichtigsten Highlights aus dem runder Tisch.

Jay: Für mich scheint UMA eine Infrastruktur zu sein, um Finanzverträge auf Ethereum abzuschließen. Wie funktionieren die Vorlagen für Finanzverträge, um verschiedene Finanzprodukte in einer Kette anzupassen??

Hart: Wenn Sie also an Finanzprodukte im Allgemeinen denken – ich betrachte fast jeden Finanzvertrag da draußen als Vertrag -, würde ich heute in der Fiat-Welt sagen, dass sie fast alle wie legale Verträge sind. So ziemlich jedes Produkt sieht so aus. Wenn es sich also um eine Versicherung handelt, ist es offensichtlich, dass es sich um diesen Vertrag zwischen Ihnen und Ihrem Versicherer handelt, bei dem Sie im Falle eines Ereignisses eine Auszahlung erhalten. Wenn Sie ein Hedgefonds sind und eine Art Swap- oder Derivathandel betreiben, handelt es sich offensichtlich um einen Vertrag zwischen Ihnen und Ihrer Gegenpartei über eine finanzielle Auszahlung. Selbst für eine Person mit einem Brokerage-Konto würde ich argumentieren, dass das Brokerage-Konto das Konto ist, das Aktien im Namen des Benutzers hält, und es gibt eine rechtliche Vereinbarung zwischen dieser Person und diesem Brokerage-Konto, die besagt, dass sie die Rechte am Eigentum an diesen haben Bestände.

Wir versuchen also wirklich, diese Verträge in DeFi so umzuschreiben, dass sie in einer Blockchain und nicht in der legalen Infrastruktur durchgesetzt werden. Eine andere Art, darüber nachzudenken, ist, dass sie anonym durchgesetzt werden. Daher kann ich die Person auf der anderen Seite meines Vertrags nicht verklagen, um sie dazu zu bringen, das zu tun, was ich von ihnen möchte. Sie werden durch das wirtschaftliche Anreizprogramm hinter diesen Verträgen durchgesetzt, damit die Menschen das tun, was sie wollen. Wir sehen uns also wirklich an, was UMA versucht hat, um genau das zu tun – dh zu versuchen, es zu einer Infrastruktur zu machen, die es einfach macht, diese Finanzverträge zu erstellen, mit geeigneten Anreizstrukturen, die die Vertragsteilnehmer dazu zwingen, die Anforderungen zu erfüllen Bedingungen ihrer Verträge, weil es in ihrem besten wirtschaftlichen Interesse ist.

Jay: Alle reden davon, reale Assets in eine vertrauenswürdige Tokenisierung auf Blockchains einzuführen. Tut UMA dasselbe – und können Sie einfach den Mechanismus dahinter erklären??

Hart: Die Leute haben eine Weile über die Tokenisierung realer Assets gesprochen. Ich werde Ihre Fragen in beide Richtungen beantworten – wie Sie UMA verwenden können, um ein reales Asset zu erstellen, und auch separat, welches Interesse die Menschen unserer Meinung nach an diesen Arten von Assets haben.

Nehmen wir zunächst das Beispiel Gold. Angenommen, Sie möchten einen Token erstellen, der Gold nachverfolgt. Ein synthetischer Token ist nicht wirklich Gold. Es handelt sich um einen Finanzvertrag, der den Goldpreis widerspiegeln soll. Sie können das UMA-System verwenden, um einen Vertrag zu erstellen, der in vielen Strukturen der Funktionsweise von MakerDAO-Verträgen ähnelt. Wenn ich einen synthetischen Gold-Token erstellen möchte, kann ich eine Reihe von Sicherheiten in einen Vertrag einbinden. Nehmen wir an, Gold ist derzeit 1.000 US-Dollar wert. Ich kann 120% – also 1.200 USD – oder mehr einsetzen. Ich habe USDT beispielsweise in einen intelligenten Vertrag aufgenommen und kann einen synthetischen Goldkontrakt prägen. Als Token-Sponsor fordere ich, dass ich die Besicherungsquote bei 120% oder mehr halte. Dieses Gold-Token kann ich dann als ERC-20-Token verkaufen und handeln, das eine Unze Gold darstellt. Da ich der Token-Sponsor bin, wird der Ersteller dieses Tokens diese überschüssige Besicherung immer beibehalten. Wenn Sie diesen Goldmarker kaufen, wissen Sie, dass er immer durch mindestens den angemessenen Betrag an Dollars gedeckt ist, den das Gold wert ist. Boom! Wir haben unser synthetisches Gold-Token – und Sie können dies mit allem tun, und Sie können es sehr effizient tun, indem Sie dieses unbezahlbare Framework verwenden, das über minimale Orakelaufrufe und minimalen Overhead verfügt, um diese Art von Assets tatsächlich zu erstellen.

Die zweite Frage – in Bezug auf „Wollen Benutzer dies? – Ich bin eigentlich weniger davon überzeugt, dass Benutzer reale Assets in einer Blockchain wünschen. Unsere Infrastruktur funktioniert wunderbar, um sie zu erstellen, aber ich muss sagen, dass die meisten Krypto-Benutzer heutzutage Krypto oder kryptobezogene Dinge wollen. Ich bin mir nicht sicher, ob sich der Markt so weit entwickelt hat, dass Benutzer an realen Assets interessiert sind. Ich würde gerne hier als falsch erwiesen werden, aber ich denke, wenn man sich die Art von Dingen ansieht, an denen die Leute interessiert zu sein scheinen, sind sie viel mehr daran interessiert, kryptobezogene Produkte oder Stallmünzen herzustellen als synthetisches Gold.

Jay: CeFi und DeFi – was sollte in Ihren Augen ihre beste Beziehung sein? Was würden Sie OKEx empfehlen, um den DeFi-Speicherplatz zu vereinfachen??

Hart: Meine persönliche Meinung ist, dass DeFi eine Infrastruktur sein sollte. DeFi sollte wie die Sanitär- und Werkzeugtechnik sein, mit der Finanzprodukte und Finanzverträge für die neue Art von Innovationen erstellt werden.

Börsen wie OKEx haben diese Aspekte innoviert und mit ihnen interagiert. Sie vertrauen der Marke von OKEx, der Erfahrung und der Nutzerbasis. Ihr habt Verteilung. Sie haben Benutzer. Die Innovationen auf der Plattform sind eigentlich die Kunden. Sie möchten an einen Ort gehen können, dem sie vertrauen, und Zugang zu all diesen natürlichen Produkten und Dienstleistungen haben.


Jay: Ja genau. Ich denke, es ist eher eine Brücke zwischen zwei Dimensionen. Eine Dimension ist DeFi und die andere ist die reale Welt. Dies ist eine Lücke, und OKEx tritt als CeFi ein, um die Lücke zu schließen.

Hart: Ja. Die Analogie ist sinnvoll, da Sie im traditionellen Finanzwesen über eine Infrastruktur verfügen. Denken Sie an ETFs oder Investmentfonds und an die Infrastrukturen, die zur Unterstützung dieser Fonds vorhanden sind. Sie sind Vermögensverwalter, die tatsächlich die Hersteller dieser Finanzprodukte sind. Blackrock erstellt all diese Apps, aber Sie können ETFs nicht direkt bei Blackrock kaufen. Sie kaufen diese ETFs stattdessen bei Swaps, Fidelity, Brokern oder Robinhood. Diese Broker sind das Front-End. Ich denke, dass das Muster sehr gut funktioniert, und ich sehe auch, dass diese Art von Muster DeFi wirklich skaliert.

Wissen Sie, einige Leute in DeFi sind mir in dieser Frage vielleicht nicht einig, aber ich denke, dass es mir so vorkommt, wenn Sie Börsen als Gateway verwenden, um diese Lücke zu schließen, von der Sie sprechen, und DeFi als Infrastruktur für die Erstellung all dieser Produkte zu verwenden ein logischer Weg vorwärts im Raum.

Dieses Interview wurde aus Gründen der Übersichtlichkeit bearbeitet und komprimiert.

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Jay Hao, CEO von OKEx

OKEx Beamter

Dank an unseren # OKExDeFi Roundtable-Gast:

Hart Lambur, Mitbegründer von @UMA

https://twitter.com/hal2001

https://www.linkedin.com/in/hartlambur/

UMA

https://twitter.com/umaprotocol

https://www.linkedin.com/company/umaproject/

Mike Owergreen Administrator
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