Provenienz erleichtert Verbriefung und Emission von Anleihen im Wert von 150 Mio. USD

150 Millionen Dollar

Eine Gruppe von Darlehen, die als HELOCs strukturiert sind, wurde von einer Gruppe unternehmerischer Unternehmen erfolgreich verbrieft und als Anleihen an Investoren auf Provenienz ausgegeben. Bei diesem Prozess wurden diese Asset-Backed-Loans im Wert von 150 Mio. USD vollständig unter Verwendung von Blockchain durchlaufen.

Figure Technologies, der das Unternehmen anführte, ist der Ansicht, dass dies das erste Beispiel für die Ausgabe von Anleihen ist, die ausschließlich über Blockchain ausgegeben werden.

Gruppenaufwand

Während dieses Bestreben möglicherweise von Figure Technologies angeführt wurde, waren sie nicht die einzigen, die eine Rolle spielten. Folgende Unternehmen haben jeweils in unterschiedlichen Kapazitäten an der Verbriefung teilgenommen:

  • Zahl
  • Jeffries Group
  • Nomura Securities
  • Tilden Park Hauptstadt

Herkunft

Die Blockchain, die diese Verbriefung ermöglicht hat, wird als Provenienz bezeichnet. Bei der Beschreibung der Vorteile ihrer Plattform gibt das Unternehmen an,

“Die verteilten, vertrauenswürdigen und unveränderlichen Eigenschaften der Blockchain eliminieren die Kosten für Vermittler, automatisieren ineffiziente Betriebsprozesse, reduzieren das Risiko durch Datenzuverlässigkeit und ermöglichen innovative neue Produkte.”

Ein kurzer Blick auf die Provenienz-Blockchain

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Während Provenance als Produkt von Figure Technologies ins Leben gerufen wurde, wurde das Unternehmen 2019 emanzipiert. Dies geschah nach Abschluss einer lukrativen und erfolgreichen STO, bei der das Unternehmen Investitionen in Höhe von 20 Mio. USD erwirtschaftete.

Seit dieser Veranstaltung hat Provenance deutlich gemacht, dass ein Schwerpunkt auf der Änderung der Art und Weise liegt, wie Immobilien verwaltet werden. Zum Zeitpunkt des Abschlusses ihrer STO gaben sie den Wunsch an, als Erste Folgendes zu erreichen:

  • Hedgefonds auf einer Blockchain
  • Immobilientitel vollständig auf Blockchain
  • digitale Hypothek auf Blockchain

Die heutigen Nachrichten über die Verbriefung einer Gruppe von HELOCs liegen ganz klar auf dem Spiel.

Provenance.io schließt das 20-Millionen-Dollar-Angebot für Sicherheitstoken ab

Kommentar

Nach Bekanntgabe des erfolgreichen Abschlusses der Verbriefung nahmen sich Vertreter mehrerer teilnehmender Unternehmen Zeit, um Stellung zu nehmen. Das Folgende hat jeder zu diesem Thema zu sagen.

Mike Cagney, CEO von Figure, erklärte,

“Blockchain hat ein nahezu unkalkulierbares Potenzial, um Wert für die Finanzmärkte der Welt freizusetzen, und wir führen diesen Wandel an, indem wir uns den großen Herausforderungen wie Verbriefung stellen … Bis jetzt hat sich die Branche nur langsam an White Papers und Proof-of-Concept-Projekten vorbei bewegt. Diese erste Blockchain-ABS-Leistung auf Produktionsebene unterstreicht jedoch deutlich, dass sich die Zeiten ändern. “

Sanil Patel, Geschäftsführer von Nomura Securities International, erklärte,

“Nomura ist stolz darauf, ein führender Underwriter bei der ersten Verbriefung von Provenance durch Figure gewesen zu sein. Provenance ist wegweisend für die Schaffung eines zugänglicheren Verbriefungsmarkts, auf dem kleinere Emittenten Vermögenswerte zu geringeren Kosten als das traditionelle Modell verbriefen können.”

Brian McGrath, Geschäftsführer der Jefferies Group, erklärte,

“Wir freuen uns, mit Provenance eine Partnerschaft einzugehen, um ein Geschäft auf den Markt zu bringen, das die Bedürfnisse unserer Kunden unter Verwendung ihrer innovativen Technologie erfüllt.”

Figurentechnologien

Figure wurde 2018 gegründet und unterhält Niederlassungen in San Francisco, Kalifornien. Vor allem möchte das Unternehmen Blockchain und DLT nutzen, um FinTech zu transformieren. Die heutige Diskussion ist ein Beispiel für diese Implementierung.

Der CEO Mike Cagney überwacht den Betrieb des Unternehmens.

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HELOC

Ein „HELOC“ bezieht sich einfach auf eine Home-Equity-Kreditlinie. Dies sind im Wesentlichen Kreditlinien, die es einem ermöglichen, das Eigenkapital in seinem Haus für finanzielle Flexibilität zu nutzen – im Wesentlichen ein Asset Backed Loan. Während die Qualifikationsstandards je nach Region unterschiedlich sein können, bleibt das Konzept das gleiche.

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Bis heute bleiben viele HELOCs gegenüber misstrauisch. Während sie bei richtiger Anwendung große Vorteile bieten können, sind sie nicht ohne Risiken. Während der Immobilienkrise vor ungefähr 10 Jahren waren HELOC-basierte Anleihen von großer Beliebtheit. Als der Markt zusammenbrach, waren viele mehr in ihren Häusern als sie wert waren. Infolgedessen kam es zu einem gleichzeitigen Zusammenbruch der damit verbundenen Bindungen.

Von HELOC unterstützte Anleihen waren mehrere Jahre lang aus der Mode gekommen, erlebten jedoch kürzlich eine Wiederbelebung.

In anderen Nachrichten

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Mike Owergreen Administrator
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