ما هو المستشار الآلي؟

سواء كنت تتداول في سوق الفوركس أو سوق الأوراق المالية أو لديك أي نوع آخر من المحافظ الاستثمارية ، فقد يأتي وقت تحتاج فيه إلى مساعدة خدمة خبير يمكنها مساعدتك في أداء عدد من المهام الرئيسية. حيث قد تكون هذه في السابق وظيفة لمدير محفظة أو مستشار مالي ، في العصر الرقمي اليوم يمكن تقديم الكثير من هذه المساعدة بواسطة مستشار آلي. سنبحث هنا في هذه الخدمة الجديدة نسبيًا سريعة التطور لمساعدتك على معرفة ماهيتها بالضبط ، وكيف يمكن أن تصبح جزءًا أساسيًا من رحلة التداول الخاصة بك.

ماذا يفعل مستشار الروبوت?

في أبسط المصطلحات ، فإن المستشار الآلي عبارة عن منصة رقمية أو برنامج يوفر مجموعة من الخدمات لمساعدتك على إدارة محفظتك بشكل أفضل. في كثير من الأحيان ، تكون الخدمات التي يقدمها المستشار الآلي مؤتمتة بالكامل ولا تتطلب أي تفاعل بشري على الإطلاق. عادةً ما يستخدم مستشار الروبوت مجموعة من البرامج المتقدمة وخوارزميات الكمبيوتر لإدارة محفظتك بشكل فعال.

مع أفضل مستشاري robo ، يمكن أخذ العديد من أهدافك الرئيسية كمستثمر في الاعتبار ويمكن للبرنامج بعد ذلك استخدام هذه البيانات التي قدمتها في تقديم مجموعة من الخدمات الآلية لمساعدتك في الوصول إلى أهدافك الاستثمارية. يمكن أيضًا الإشارة إلى المستشار الآلي باستخدام عدد من المصطلحات الأخرى مثل إدارة الاستثمار الآلي ، ومستشاري المحفظة الرقمية ، وغيرها من المصطلحات المماثلة التي تشير جميعها إلى الطلب المتزايد على هذا النوع من الخدمات الآلية.

الخدمات التي يوفرها المستشار الآلي

قد يكون الهدف العام لأي مستشار آلي تستخدمه متشابهًا. هذا لأتمتة مجموعة من خدمات الإدارة المالية بالكامل والمساعدة في مواءمة أهدافك الاستثمارية مع الإستراتيجية من خلال استخدام المنصات والبرامج الرقمية. هناك بعض الخدمات المشتركة التي ستجدها مع معظم مستشاري الروبوت.

إعادة موازنة المحفظة: الميزة الرئيسية التي ستجدها في مركز غالبية المستشارين الآليين ، هي إعادة موازنة المحفظة. يمكن القيام بذلك تلقائيًا أو في أوقات منتظمة محددة مثل ربع سنوي أو نصف سنوي. غالبًا ما تكون هذه العملية مؤتمتة بالكامل من خلال استخدام البرامج وغالبًا ما يتم تتبعها باستمرار لضمان احتفاظ محفظتك برصيد محدد وفقًا لملف تعريف المخاطر الذي اخترته ورغبتك في الاستثمار.

باختصار ، ستضمن إعادة موازنة المحفظة على أساس منتظم أن تظل استثماراتك محسّنة قدر الإمكان اعتمادًا على ظروف السوق والمعايير التي يمكنك تعيينها.

إدارة الضرائب: غالبًا ما يوفر مستشارو Robo حصادًا للضرائب وأدوات إدارة الضرائب الأخرى التي يمكن أن تساعدك في إدارة ضريبة أرباح رأس المال والالتزامات الضريبية الأخرى الناشئة عن محفظتك الاستثمارية بأكثر الطرق كفاءة.

خدمات أخرى: اعتمادًا على المستشار الآلي الذي تختاره ، قد تكون هناك مجموعة من أدوات التخطيط المالي الأخرى المتاحة بالإضافة إلى بعض الخدمات المختلطة التي يمكن أن توفر استشارة بشرية مع خبراء ماليين في بعض المواقف.

مع استمرار نمو وتطور صناعة المستشارين الآليين ، تزداد أيضًا الخدمات المقدمة لك كمتداول.

كيف يختلف عن المستشار التقليدي?

يُحدث مستشارو الروبوتات ثورة في هذا القطاع. في حين أن هناك مزايا وعيوب يجب مناقشتها ، هناك فئتان رئيسيتان من الفروق عندما يتعلق الأمر باستخدام مستشار آلي مقارنة باستخدام مسار المستشار البشري التقليدي.


إمكانية الوصول هي الاختلاف الرئيسي الأول. عندما يكون لدى المستشار البشري أوقات محددة للتوافر ، وساعات عمل ، وعملاء آخرين لإدارتها خلال ذلك الوقت ، يكون المستشار الآلي متاحًا للاستخدام على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع. لا حاجة للاتصال ، لا حاجة للقاء ، ما عليك سوى اتباع بضع نقرات على الزر ويمكن تنفيذ طلبك. مثال آخر على المكان الذي تبرز فيه سهولة الوصول هو عندما تستخدم ميزة مستشار الروبوت الرئيسية لإعادة موازنة المحفظة العادية. مع المستشار التقليدي ، يمكن أن يكون هذا نشاطًا مرهقًا ويستغرق وقتًا طويلاً ويمكن أن ينتهي بك إلى تكبد عدد كبير من الرسوم التي يمكن أن تحد من الاتجاه الصعودي الخاص بك. تزيل الطبيعة الآلية لمستشاري الروبوت كل هذه الصعوبة.

المجال الرئيسي الثاني حيث ستلاحظ اختلافًا حقيقيًا عند استخدام مستشار الروبوت ، هو التكلفة. يتم تقليل هذه بشكل كبير عند استخدام المستشارين الآليين. في حين أن هناك بعض الميزات الرئيسية التي يمكن أن يوفرها المستشار الشخصي التقليدي ، فمن المقبول عمومًا أن المستشارين الآليين قد قدموا بديلاً ذا قيمة مقابل المال كان بمثابة تغيير لقواعد اللعبة.

تكاليف المستشار الآلي

ذكرنا التكاليف. مع استمرار توسع سوق المستشارين الآليين ، يتنافس عدد متزايد من الخدمات في السوق مما يجعل التكاليف أكثر تنافسية في كل وقت. على الرغم من ذلك ، يمكنك توقع رسوم إدارية سنوية تتراوح بين 0.25٪ و 0.5٪ من مستشاري الروبوت الرئيسيين. هذا تخفيض كبير في التكلفة من التعامل مع خدمة إدارة المحافظ التقليدية.

علاوة على ذلك ، عادة ما يتم التنازل عن رسوم المعاملات من قبل المستشارين الآليين. وهذا يعني أن أي بيع وشراء للأصول في عملية إعادة موازنة المحفظة يتم عادةً مجانًا. لن يكون هذا هو الحال أيضًا مع الخدمة التقليدية حيث من المحتمل أن تدفع عمولة ورسوم معاملات أخرى. بشكل عام ، تظل تكاليف المستشار الآلي منخفضة للغاية. الحد الأدنى للحساب ليس مطلوبًا عادةً مع غالبية خدمات المستشار الآلي كما قد يكون مع خدمة بشرية.

من هو المستشار الآلي المناسب لـ?

قد يكون المستشار الآلي مثاليًا لك في عدد من الحالات اعتمادًا على موقفك. فيما يلي بعض الحالات النموذجية حيث قد يكون المستشار الآلي هو الحل الأمثل لك.

يبدأ: يعد مستشار الروبوت أمرًا رائعًا إذا كنت قد بدأت للتو في هذه الصناعة. يمكنك إزالة جزء كبير من منحنى التعلم عن طريق السماح للبرنامج بالقيام بكل العمل ضمن المعلمات التي تحددها.

نهج عدم التدخل: إذا لم يكن وضعك معقدًا وكنت سعيدًا باتباع نهج بعيد في محفظتك والأصول الموجودة فيها ، فقد يكون المستشار الآلي مثاليًا لك.

تكلفة منخفضة: إذا كانت لديك قيمة محفظتك منخفضة ولكنك لا تزال ترغب في الحصول على بعض المساعدة ، أو إذا كنت ترغب في إدارة استثماراتك ولكن بأقل تكلفة ممكنة وبطريقة فعالة ، فمرة أخرى ، فإن المستشار الآلي هو الحل الذي يمكن أن يلبي جميع هذه الاحتياجات.

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Like this post? Please share to your friends:
Adblock
detector
map